Que font les cybercriminels pour tromper les utilisateurs et obtenir leurs fonds et que faire pour éviter de devenir un victime de fraude ?
Comme motif d’escroquerie et de fraude dans l’industrie de la crypto-monnaie, il est possible de souligner
Il existe plusieurs schémas et techniques les plus couramment utilisés par les escrocs :
Par exemple, le projet One Coin est une crypto-monnaie qui n’avait pas sa propre blockchain, mais a attiré 4 milliards d’euros d’investissements sur les trois années de son existence.
Dans le cadre de ce stratagème de fraude, les utilisateurs se voient proposer d’envoyer de la crypto-monnaie à un portefeuille spécifique et d’en récupérer deux fois plus.
Cela se fait généralement au nom de personnes célèbres, par exemple le chef de Tesla et SpaceX, Elon Musk, ou le créateur d’Ethereum, Vitalik Bouterin.
Pour cela, de faux comptes sont créés sur les réseaux sociaux, tels que Twitter, Telegram et Facebook.
Les fraudeurs attirent leurs victimes avec de l’argent facile, des revenus rapides et/ou importants sans coûts de main-d’œuvre élevés.
Dans le même temps, pour réaliser un profit, il est souvent nécessaire d’envoyer d’abord de l’argent à des fraudeurs.
Cela signifie établir des liens personnels avec la victime, suivi d’une offre d’investissement dans un projet de cryptographie.
Une combinaison de schémas est également souvent utilisée. Par exemple, un escroc a rencontré un utilisateur de Linkedin, a gagné en confiance en lui, grâce auquel il a été possible d’avoir gagné « les 50 $ les plus rapides de sa vie », prétendument sur le trading de crypto-monnaie. Ensuite, l’utilisateur de Linkedin a donné toutes ses économies et a fini par perdre 78 000 $.
Les utilisateurs perdent régulièrement de l’argent sur les sites de phishing. Les fausses ressources Internet ressemblent presque exactement au vrai site d’un vrai projet, mais elles présentent des différences presque imperceptibles.
Une arnaque distincte consiste en de fausses applications mobiles disponibles en téléchargement via Google Play et l’App Store. Ils ressemblent presque à la vraie chose, mais ils peuvent différer légèrement dans le logo.
De fausses applications mobiles ont été trouvées pour les échanges crypto
En 2021, les escrocs se font souvent passer pour Elon Musk. Par exemple, un citoyen allemand a perdu 560 000 $ sur la « distribution de cadeaux » au nom d’Elon Musk.
Sur Twitter, au nom de l’homme d’affaires, les escrocs ont promis de doubler les bitcoins si une personne avait le temps de les transférer sur le compte spécifié avant un certain temps.
Julie Bushnell, une enseignante de Brighton (Royaume-Uni), est tombée dans le même schéma : une annonce selon laquelle Musk doublerait tout son argent a été publiée sur le faux site Web de BBC News.
Bushnell a investi tout ce qu’elle avait économisé pour acheter une maison — 9 000. Selon la Federal Trade Commission (FTC) américaine, au cours des six derniers mois, les imitateurs d’Elon Musk ont volé au moins 2 millions de dollars.
Selon les données publiées par la FTC, le nombre de fraudeurs de crypto-monnaies a fortement augmenté depuis octobre 2020, atteignant un niveau record au premier trimestre 2021 : 7 mille personnes ont été touchées, le montant total des pertes a dépassé 80 millions de dollars, la moyenne était 3,25 mille dollars.
Source: ftc.gov
Le nombre de demandes de citoyens américains a été multiplié par 12, les pertes signalées, de 1000% par rapport à la même période un an plus tôt.
Selon les statistiques de la FTC, les personnes âgées de 20 à 49 ans souffrent le plus des escroqueries cryptographiques d’investissement ; au cours des quatre dernières années, leurs appels aux organismes chargés de l’application de la loi ont quintuplé. Les personnes de plus de 50 ans perdent moins d’argent, mais le montant qu’elles perdent est plus important.
Tout d’abord, les régulateurs luttent contre la fraude par crypto-monnaie pour avertir les gens des dangers possibles. Par exemple, en janvier, le régulateur britannique FCA a averti que lorsqu’ils investissent dans des crypto-monnaies, les utilisateurs doivent être prêts à tout perdre.
En juillet, un porte-parole de la DFSA, le régulateur des Émirats arabes unis, a exhorté les étrangers et les citoyens du pays à être plus prudents lorsqu’ils investissent dans des crypto-monnaies.
Toute offre d’envoi de crypto-monnaie à une organisation inconnue ou suspecte, ou à un individu, est très probablement frauduleuse. De même, avec une grande méfiance, il convient de se référer aux messages contenant diverses « offres généreuses » envoyées par la poste, les messageries et les réseaux sociaux.
Afin de ne pas vous faire prendre sur des sites de phishing, vous devez utiliser uniquement des liens vérifiés. Il convient de rappeler que tout rendement fixe et garanti est une caractéristique d’une institution financière douteuse.
Les fraudeurs profitent de l’ignorance des gens, car il y a toujours beaucoup de nouveaux arrivants sur le marché de la cryptographie. Tout d’abord, afin de vous protéger contre la fraude, vous devez améliorer vos connaissances financières et comprendre le fonctionnement de l’industrie de la blockchain.
